Política KYC y AML de Betcris

La política de KYC y AML se aplica para verificar la identidad de cada persona usuaria, prevenir el fraude y combatir los delitos financieros que puedan intentarse a través de la plataforma.

Estas medidas buscan garantizar:

• Juego justo y trato equitativo entre todas las personas usuarias.
• Seguridad del usuario y protección de la cuenta frente a accesos no autorizados.
• Transparencia en las operaciones y en el origen de los fondos utilizados.
• Cumplimiento de los requisitos regulatorios vigentes en Chile frente a lavado de activos y financiamiento del terrorismo.
• Protección de la integridad del sistema y del ecosistema de apuestas en línea.

Toda persona que abra una cuenta debe completar un proceso de verificación de identidad antes de utilizar de forma plena los servicios de juego y apuestas.

Durante la verificación, la persona usuaria puede tener que realizar una presentación de documentos, entre los que se incluyen las siguientes categorías generales:

• Documento de identidad válido emitido por una autoridad gubernamental, que contenga fotografía y datos personales básicos para la verificación de identidad.
• Comprobante de domicilio reciente que permita confirmar la dirección registrada en la cuenta (por ejemplo, boletas de servicios o estados de cuenta).
• Documentos o registros que acrediten la titularidad del medio de pago utilizado por la persona titular de la cuenta.
• Información adicional que pueda requerirse para cumplir requisitos regulatorios o aclarar antecedentes del perfil de riesgo.

La plataforma implementa diversas medidas de prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo destinadas a detectar y bloquear actividades ilícitas desde el inicio de la relación comercial y durante toda la vigencia de la cuenta.

Entre los principales controles se incluyen:

• Monitoreo de transacciones y supervisión continua de la actividad para identificar patrones inusuales o presunta actividad sospechosa.
• Uso de reglas automatizadas y herramientas de análisis que apoyan la detección temprana de operaciones inusuales o incompatibles con el perfil del usuario.
• Debida diligencia reforzada para personas o situaciones de mayor riesgo, como altos volúmenes de depósitos, cambios bruscos de conducta o países de alto riesgo.
• Revisión de operaciones grandes, complejas o sin justificación económica aparente, incluyendo depósitos, retiros y transferencias internas.
• Asignación de niveles de riesgo al titular de la cuenta, considerando factores como origen de fondos, comportamiento de juego y antecedentes públicos.
• Comparación periódica de datos de clientes frente a listas de sanciones, Personas Expuestas Políticamente (PEP) y otros listados relevantes.
• Cumplimiento de las obligaciones de reporte frente a las autoridades competentes, cuando corresponda, respecto de operaciones sospechosas o inusuales.

Para fortalecer la verificación de identidad, la protección de la cuenta y el cumplimiento de las obligaciones de prevención de lavado de activos, existen restricciones estrictas sobre ciertas conductas dentro de la plataforma.

Se consideran actividades prohibidas, entre otras:

• Crear, mantener o utilizar múltiples cuentas por una misma persona, cuando ello contravenga los términos del servicio o tenga fines de ocultamiento de identidad.
• Presentar documentos falsificados, alterados, robados o que no correspondan al verdadero titular de la cuenta.
• Intentar canalizar fondos de origen ilícito, encubrir transacciones u operar en beneficio de terceros para eludir los controles de prevención.
• Manipular el sistema, explotar vulnerabilidades o utilizar herramientas automatizadas para modificar saldos o el resultado de operaciones.
• Compartir, ceder o vender el acceso a la cuenta a terceros, ya sea de manera temporal o permanente.
• Utilizar métodos de pago cuyo titular no sea la misma persona registrada en la cuenta.
• Entregar información falsa o incompleta sobre la identidad, ocupación, origen de fondos u otros datos relevantes para evaluar el riesgo.

El incumplimiento de esta Política de KYC y AML, así como cualquier intento de eludir los controles de prevención, puede generar acciones inmediatas por parte de la plataforma.

Las medidas pueden incluir suspensión temporal o permanente de la cuenta, congelamiento o confiscación de fondos vinculados a actividad sospechosa, cancelación de apuestas o ganancias, reporte a las autoridades competentes cuando resulte aplicable.

Cada persona usuaria debe proporcionar datos personales verídicos, completos y actualizados durante el registro y en todo proceso de revisión de antecedentes. Esto incluye notificar cambios relevantes, como dirección, documento de identidad o medios de pago utilizados.

Es obligatorio completar la verificación de identidad en los plazos indicados, responder oportunamente a eventuales solicitudes de información adicional y colaborar en cualquier revisión vinculada a monitoreo de transacciones. También se espera que se utilicen exclusivamente medios de pago de los que el usuario sea titular y se evite facilitar fondos a terceros a través de la cuenta.

Ante cualquier transacción o conducta que parezca constitutiva de actividad sospechosa, se recomienda informar de manera inmediata al servicio de soporte, a fin de proteger la seguridad del usuario y contribuir a un entorno de juego responsable.

La plataforma mantiene el compromiso de resguardar el juego justo, la transparencia en todas las operaciones y un entorno seguro para cada titular de cuenta, mediante procesos claros de verificación y medidas de protección continua.

Los principios que orientan esta política incluyen:

• Cumplimiento permanente de los estándares de KYC y AML, de las normas aplicables en Chile y de las obligaciones de reporte ante posibles delitos.
• Confidencialidad y protección de los datos personales, de acuerdo con la normativa de privacidad y seguridad de la información.
• Monitoreo constante de la actividad, destinado a la detección de actividad sospechosa y a la prevención de abusos del sistema.
• Prevención de la manipulación de resultados, fraudes, colusión u otras conductas que afecten la equidad del servicio.
• Disponibilidad de canales de atención para orientar a las personas usuarias en temas de seguridad, verificación y juego responsable.
• Enfoque de responsabilidad compartida, donde la plataforma y las personas usuarias colaboran en la protección frente a riesgos de lavado de activos.
• Igualdad de condiciones para todas las cuentas, aplicando los mismos criterios de control, seguridad y supervisión.